এনফোর্সমেন্ট ডিরেক্টরেট শুক্রবার বলেছে যে এটি পেমেন্ট গেটওয়ে রেজারপে, তিনটি ফিনটেক কোম্পানি এবং চীনা নাগরিকদের দ্বারা নিয়ন্ত্রিত বেশ কয়েকটি এনবিএফসি এবং কিছু অন্যদের বিরুদ্ধে একটি মানি লন্ডারিং তদন্তে একটি চীনা ঋণ অ্যাপের সাথে যুক্ত একটি অভিযোগপত্র দাখিল করেছে যা বেশ কয়েকজনকে প্রতারণা করেছে।
ফেডারেল তদন্ত সংস্থা একটি বিবৃতিতে বলেছে যে বেঙ্গালুরুর একটি বিশেষ প্রিভেনশন অফ মানি লন্ডারিং অ্যাক্ট (PMLA) আদালত প্রসিকিউশনের অভিযোগ (চার্জশিট) গ্রহণ করেছে।
চার্জশিটে মোট সাতটি প্রতিষ্ঠান ও পাঁচজনকে আসামি করা হয়েছে।
অভিযুক্ত সংস্থাগুলির মধ্যে রয়েছে ফিনটেক কোম্পানিগুলি ম্যাড এলিফ্যান্ট নেটওয়ার্ক টেকনোলজি প্রাইভেট লিমিটেড, ব্যারিওনিক্স টেকনোলজি প্রাইভেট লিমিটেড এবং ক্লাউড অ্যাটলাস ফিউচার টেকনোলজি প্রাইভেট লিমিটেড, যেগুলি চীনা নাগরিকদের দ্বারা “নিয়ন্ত্রিত” এবং তিনটি নন-ব্যাঙ্কিং আর্থিক সংস্থা (এনবিএফসি) RBI-এর সাথে নিবন্ধিত। নাম X10 ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস। প্রাইভেট লিমিটেড, ট্র্যাক ফিন-এইড প্রাইভেট লিমিটেড এবং জামনাদাস মোরারজি ফাইন্যান্স প্রাইভেট লিমিটেড।
পেমেন্ট গেটওয়ে রেজারপে সংস্থাটি বলেছে যে সফটওয়্যার প্রাইভেট লিমিটেডকেও চার্জশিটে আসামি করা হয়েছে।
মানি লন্ডারিং মামলা এড এটি বেঙ্গালুরু পুলিশ সিআইডির বেশ কয়েকটি এফআইআর থেকে উদ্ভূত হয়েছে, যা বিভিন্ন গ্রাহকদের কাছ থেকে প্রাপ্ত অভিযোগের ভিত্তিতে নথিভুক্ত করা হয়েছিল যারা ঋণ নিয়েছিল এবং এই মহাজনদের পুনরুদ্ধার এজেন্টের কাছ থেকে “হয়রানির” সম্মুখীন হয়েছিল।
ইডি-র মতে, তদন্তে দেখা গেছে যে ফিনটেক কোম্পানিগুলির “ডিজিটাল লেনদেন অ্যাপের মাধ্যমে ঋণ বিতরণের জন্য সংশ্লিষ্ট NBFC-এর সাথে একটি চুক্তি ছিল”।
“মানি ধার দেওয়ার ব্যবসাটি আসলে এই ফিনটেক কোম্পানিগুলি দ্বারা অবৈধভাবে পরিচালিত হয়েছিল এবং এই এনবিএফসিগুলি জেনেশুনে এই সংস্থাগুলিকে তাদের আচরণের বিষয়ে সতর্ক না হয়ে কমিশন পেতে তাদের নাম ব্যবহার করতে দেয়৷ এটি ন্যায্য অনুশীলন এবং রিজার্ভের কোডের লঙ্ঘনও রয়েছে৷ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া,” সংস্থাটি বলেছে।
সংস্থাটি এর আগে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট এবং পেমেন্ট গেটওয়েতে থাকা 77.25 কোটি টাকার তহবিল জব্দ করার জন্য দুটি অস্থায়ী সংযুক্তি আদেশ জারি করেছিল, যা পরে PMLA-এর বিচারকারী কর্তৃপক্ষ দ্বারা নিশ্চিত করা হয়েছিল।