এনফোর্সমেন্ট ডিরেক্টরেট (ইডি) চীনা ঋণ অ্যাপের সাথে জড়িত সাতটি সংস্থা এবং পাঁচ ব্যক্তির বিরুদ্ধে একটি বিশেষ পিএমএলএ আদালতে একটি মামলা দায়ের করেছে।
অভিযুক্ত সংস্থাগুলির মধ্যে তিনটি ফিনটেক কোম্পানি রয়েছে: ম্যাড এলিফ্যান্ট নেটওয়ার্ক টেকনোলজি প্রাইভেট লিমিটেড, ব্যারিওনিক্স টেকনোলজি প্রাইভেট লিমিটেড, এবং ক্লাউড অ্যাটলাস ফিউচার টেকনোলজি প্রাইভেট লিমিটেড, যেগুলি চীনা নাগরিকদের দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়; RBI-তে নিবন্ধিত তিনটি NBFCs, যথা X10 Financial Services Pvt Ltd, Track Fin-Aid Pvt Ltd এবং Jamnadas Morarji Finance Pvt Ltd; এবং রেজারপে সফটওয়্যার প্রাইভেট লিমিটেড, একটি পেমেন্ট গেটওয়ে, একটি ইডি রিলিজে বলেছে।
এর আগে, ইডি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট এবং পেমেন্ট গেটওয়েতে পড়ে থাকা ₹ 77.25 কোটি সংযুক্ত করেছিল। সিআইডি, বেঙ্গালুরু দ্বারা নথিভুক্ত এফআইআর-এর ভিত্তিতে ইডি তদন্ত শুরু করেছিল যারা ঋণ নিয়েছিল এবং এই অর্থ ঋণ সংস্থাগুলির পুনরুদ্ধার এজেন্টদের কাছ থেকে হয়রানির সম্মুখীন হয়েছিল এমন গ্রাহকদের কাছ থেকে প্রাপ্ত অভিযোগের পরে।
ইডির একটি তদন্তে জানা গেছে যে ফিনটেক কোম্পানিগুলি ডিজিটাল লেনদেন অ্যাপের মাধ্যমে ঋণ বিতরণের জন্য সংশ্লিষ্ট এনবিএফসিগুলির সাথে চুক্তি করেছে। তদন্তের সময়, এটি প্রকাশিত হয়েছিল যে এই ফিনটেক সংস্থাগুলি দ্বারা অর্থ ঋণের ব্যবসা বেআইনিভাবে পরিচালিত হয়েছিল এবং এই এনবিএফসিগুলি এই ফিনটেক সংস্থাগুলির আচরণ সম্পর্কে সতর্ক না হয়েই জ্ঞাতসারে কমিশন পাওয়ার জন্য তাদের নাম ব্যবহার করতে দেয়। তিনি বলেছিলেন যে এটি আরবিআই-এর ন্যায্য অনুশীলন কোডেরও লঙ্ঘন।